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关注网络安全 加强风险管理

亚洲数码银行(正在申请中)与屡获殊荣的监管科技和支付公司安专科技和ACQRA签署战略合作协议

 

为了加强数字银行监管技术和网络风险管理,有效应对新冠疫情之后市场对“零接触”金融服务需求的增长以及由此产生的金融风险,2020年6月8日,正在竞标新加坡批发数字银行牌照的亚洲数码银行与屡获殊荣的监管科技和支付公司Austreme“安专科技”和Acqra签署战略合作协议,三方将在监管科技(RegTech)、在线支付、大数据分析和网络取证等方面开展密切合作。

亚洲数码银行的申请组合具有私人企业和国有企业的多元化股东背景。它旨在通过利用数据分析、区块链、人工智能等先进的金融科技技术,充分利用各股东的独特优势和协同效应,为新加坡中小企业提供高质量、高效率和高性价比的金融服务,促进中小企业的业务发展、贸易联系和金融支持。此外,亚洲数码银行还将关注普惠金融和绿色金融实践,在新加坡创建区域性旗舰数字银行,进一步帮助巩固新加坡作为全球金融中心和财富管理中心的地位,并对整个亚洲产生深远影响。其股东包括即富信息技术集团、涛石股权投资管理公司、建投华科投资公司、深圳信安数字科技公司、北京弘恒科技公司以及美国Grace May公司。

安专科技和Acqra均是由周耀祥院士创立的网络安全科技公司。 安专科技是一家领先的监管科技公司,专门提供电子商务相关风险管理和合规性监控服务,是在线交易安全性和电子商务商店监控领域的行业领导者。其主要为在线商家(尤其是国际卡组织全球品牌保护计划下的中小型商家)、银行、支付服务提供商服务,是万事达卡国际(MasterCard International)认可的商户监控服务提供商(MMSP)。 通过一系列世界一流的专利技术,安专科技赢得了许多奖项,包括香港ICT Awards 2017最佳智能奖(开放数据/大数据应用程序)和新加坡2017 企业创新奖最佳大数据/分析技术奖。

Acqra是一家领先的金融科技公司,它由具有十多年行业经验的支付专家团队建立,专门从事电子商务支付服务。从商家e-KYC到促进支付交易,再到欺诈和拒付的管理与预防,它向包括国际卡组织、银行、支付服务提供商、商家等在内的支付网关利益相关方提供一站式的解决方案和咨询服务,协助其建立内部控制和监控系统,以确保风险最小化以及合规性 。

基于三方的愿景契合度和专业互补性,亚洲数码银行、安专科技和Acqra决定探索在风控合规方面的合作,包括金融风险管理领域、大数据分析、反洗钱、在线商店高风险内容监视和商户入网等。三方将通过技术创新和数字化金融服务推动新加坡及亚太地区数字银行业务的发展。

亚洲数码银行董事会主席李山博士表示:“一旦成功获得新加坡的批发数字银行牌照,亚洲数码银行将利用全球的良好运营经验和技术专长,为其目标的新加坡中小企业客户提供一流的数字银行服务。我们将与全球顶尖的技术合作伙伴紧密合作,通过打击不诚实的交易、非法活动和不道德行为,提供买卖双方都可以信赖的付款方式。”

据安专科技和Acqra的创始人周耀祥院士介绍:“我们的交易洗钱检测是在2010年推出的全球首個偵測在银行支付系统中进行的非法交易的服务,并应用了我们自行研发的专利技术。它的准确性很高,因为它在交易级别上监控从商家来的第一手数据,而不是容易被操纵的公共数据(例如网站内容或第三方网络分析数据)。因此,不良商家无法绕过我们的监控。我们多年来帮助国际信用卡组织和银行解决与可疑支付交易有关的挑战,增加银行交易量,减少财务和声誉风险,亦同时提升银行提供与商户的顾客体验。”

三方合作伙伴关系的探索,首先将集中在为亚洲数码银行及其中小企业客户提供先进的风控和合规能力,通过活动监测和数据分析,降低网络钓鱼、间谍软件、恶意软件攻击、洗钱、可疑交易和非法业务的威胁;其次将通过更深入的电子商务背景调查,探索建立更快速的商户申请和批核流程,通过使用先进e-KYC系统,识别并降低空壳公司或业务、洗钱、拒付和违规销售风险;第三将探索与Visa Cybersource、Mastercard MPGS、银联国际、微信支付、支付宝和其他银行托管商合作建立集成的支付网关,该支付网关可简化商家购物车与支付通道对接的工作量和时间,配备财务风险警报系统和自定义反洗钱系统,可提高交易成功率;此外,三方还将择机合作举办监管科技、金融科技和网络取证相关的论坛、研讨会等活动。