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關注網絡安全 加強風險管理

亞洲數碼銀行(正在申請中)與屢獲殊榮的監管科技和支付公司安專科技和Acqra簽署戰略合作協議

 

為了加強數字銀行監管技術和網絡風險管理,有效應對新冠疫情之後市場對“零接觸”金融服務需求的增長以及由此產生的金融風險,2020年6月8日,正在競標新加坡虛擬銀行牌照的亞洲數碼銀行與屢獲殊榮的監管科技公司 Austreme“安專科技”和 支付公司和Acqra簽署戰略合作協議,三方將在監管科技(RegTech)、在線支付、大數據分析和網絡取證等方面開展密切合作。

亞洲數碼銀行的申請組合具有私人企業和國有企業的多元化股東背景。它旨在通過利用數據分析、區塊鏈、人工智能等先進的金融科技技術,充分利用各股東的獨特優勢和協同效應,為新加坡中小企業提供高質量、高效率和高性價比的金融服務,促進中小企業的業務發展、貿易聯系和金融支持。此外,亞洲數碼銀行還將關注普惠金融和綠色金融實踐,在新加坡創建區域性旗艦數字銀行,進一步幫助鞏固新加坡作為全球金融中心和財富管理中心的地位,並對整個亞洲產生深遠影響。其股東包括即富信息技術集團、濤石股權投資管理公司、建投華科投資公司、深圳信安數字科技公司、北京弘恆科技公司以及美國Grace May公司。

Austreme 安專科技和Acqra均是由周耀祥院士創立的網絡安全科技公司。 Austreme 安專科技是一家領先的監管科技公司,專門提供電子商務相關風險管理和合規性監控服務,是在線交易安全性和電子商務商店監控領域的行業領導者。其主要為在線商家(尤其是國際卡組織全球品牌保護計劃下的中小型商家)、銀行、支付服務提供商服務,是萬事達卡國際(MasterCard International)認可的商戶監控服務提供商(MMSP)。 通過一系列世界一流的專利技術,安專科技贏得了許多獎項,包括香港ICT Awards 2017最佳智能獎(開放數據/大數據應用程序)和新加坡2017 企業創新獎最佳大數據/分析技術獎。

Acqra是一家領先的金融科技公司,它由具有十多年行業經驗的支付專家團隊建立,專門從事電子商務支付服務。從商家e-KYC到促進支付交易,再到欺詐和拒付的管理與預防,它向包括國際卡組織、銀行、支付服務提供商、商家等在內的支付網關利益相關方提供一站式的解決方案和咨詢服務,協助其建立內部控制和監控系統,以確保風險最小化以及合規性 。

基於三方的願景契合度和專業互補性,亞洲數碼銀行、Austreme 安專科技和Acqra決定探索在風控合規方面的合作,包括金融風險管理領域、大數據分析、反洗錢、在線商店高風險內容監視和商戶入網等。三方將通過技術創新和數字化金融服務推動新加坡及亞太地區數字銀行業務的發展。

亞洲數碼銀行董事會主席李山博士表示:“一旦成功獲得新加坡的批發數字銀行牌照,亞洲數碼銀行將利用全球的良好運營經驗和技術專長,為其目標的新加坡中小企業客戶提供一流的數字銀行服務。我們將與全球頂尖的技術合作伙伴緊密合作,通過打擊不誠實的交易、非法活動和不道德行為,提供買賣雙方都可以信賴的付款方式。”

據Austreme 安專科技和Acqra的創始人周耀祥院士介紹:“我們的交易洗錢檢測是在2010年推出的全球首個偵測在銀行支付系統中進行的非法交易的服務,並應用了我們自行研發的專利技術。它的准確性很高,因為它在交易級別上監控從商家來的第一手數據,而不是容易被操縱的公共數據(例如網站內容或第三方網絡分析數據)。因此,不良商家無法繞過我們的監控。我們多年來幫助國際信用卡組織和銀行解決與可疑支付交易有關的挑戰,增加銀行交易量,減少財務和聲譽風險,亦同時提升銀行提供與商戶的顧客體驗。”

三方合作伙伴關系的探索,首先將集中在為亞洲數碼銀行及其中小企業客戶提供先進的風控和合規能力,通過活動監測和數據分析,降低網絡釣魚、間諜軟件、惡意軟件攻擊、洗錢、可疑交易和非法業務的威脅;其次將通過更深入的電子商務背景調查,探索建立更快速的商戶申請和批核流程,通過使用先進e-KYC系統,識別並降低空殼公司或業務、洗錢、拒付和違規銷售風險;第三將探索與Visa Cybersource、Mastercard MPGS、銀聯國際、微信支付、支付寶和其他銀行托管商合作建立集成的支付網關,該支付網關可簡化商家購物車與支付通道對接的工作量和時間,配備財務風險警報系統和自定義反洗錢系統,可提高交易成功率;此外,三方還將擇機合作舉辦監管科技、金融科技和網絡取證相關的論壇、研討會等活動。